Blocs de Compétences

Matières

1. Environnement économique & financier

1.1. Économie bancaire et marchés financiers

1.2. Marchés financiers et institutions

1.3. Économie des Fintechs et Business Models innovants

1.4. Comptabilité et analyse financière des états financiers

1.5. Techniques de gestion de portefeuille

Finance d’entreprises, décisions d’investissement et évaluation

2. Management, Technologies et Digitalisation du secteur bancaire

1.6. Finance verte et investissement responsable (ESG)

2.1. Innovation et Transformation digitale dans la banque

2.2. Systèmes de paiement numériques et Open banking

2.3. Crypto-monnaies et actifs numériques

2.4. Technologies de la Blockchain

2.5. Big Data et Analyse de Données en Finance

3. Gestion des risques et Gestion de projets

3.1 Gestion des Risques Financiers

3.2. Gestion des Risques Cyber et sensibilisation à la cybersécurité.

3.3. Gestion de projets et conduite du changement

4. Produits et Services bancaires digitaux

4.1. Mobile Banking et Super Apps financières

4.2. Finance Structurée et Produits Tokenisés

4.3. Assurance et InsurTech

5. Réglementation et Compliance

5.1. Réglementation Financière et Conformité (Compliance)

5.2. Gouvernance Risque Et Conformité 

5.3. Protection des Données

6. Soft Skills et Projets professionnels

6.1. Communication et compétences interpersonnelles

6.2. Anglais financier et des affaires

Blocs de Compétences

Matières

1. Environnement Économique & Financier

1.1. Économie financière internationale et durable

1.2. Analyse financière et gestion d’actifs

1.3. Finance Quantitative Avancée

1.4. Algorithmes de Trading et Finance Algorithmique

2. Management, Technologies et Digitalisation Secteur Bancaire

2.1. Intelligence artificielle avancée & Big Data

2.2. Blockchain et finance décentralisée (DeFi)

2.3. Cloud et cybersécurité dans la banque

2.1. Intelligence artificielle avancée & Big Data

3. Gestion des Risques et Gestion de Projets

3.1. Gestion avancée des risques financiers

3.2. Pilotage de projet d’innovation

4. Produits et Services Bancaires Digitaux

4.1. Fintech et nouveaux modèles d’affaires

4.2. Microfinance et Services Financiers Alternatifs Digitaux

4.3. Stratégie digitale en banque & assurance

5. Réglementation et Compliance

5.1. Réglementation Financière et Conformité (Compliance)

5.2. Gouvernance Risque Et Conformité 

5.3. Certification AMF et conformité des marchés (option)

6. Soft Skills et Projets Professionnels

6.1. Leadership et management d’équipe

6.2. Anglais financier et des affaires

6.3. Entrepreneuriat et innovation

6.5. Learning Expédition (Chine)

6.6. Mémoire de fin d’études

Bloc de Compétences

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

1. Environnement Économique & Financier

1.1. Économie bancaire et marchés financiers

Étude du rôle des banques, des marchés financiers et des banques centrales dans l’économie globale. Analyse des principaux instruments financiers, des mécanismes de financement et des relations entre politique monétaire et marchés.

Identifier les fonctions économiques des banques et des marchés financiers ;

Comprendre le rôle des banques centrales et leur impact sur la stabilité financière ;

Expliquer le fonctionnement des marchés monétaires, obligataires et actions

Analyser les effets des évolutions technologiques sur l’intermédiation financière.

18h

1.2. Marchés financiers et institutions

Panorama des marchés financiers et des intermédiaires : actions, obligations, marché monétaire, rôle des banques et assurances, fonctionnement des bourses et institutions de régulation. Étude du rôle des bourses, des chambres de compensation, des autorités de régulation et des acteurs clés (investisseurs, banques, compagnies d’assurance).

Identifier les différentes catégories de marchés financiers et leur fonctionnement ;

Comprendre le rôle des institutions financières et de régulation ;

Expliquer les mécanismes de cotation, de liquidité et de compensation ;

Analyser l’impact des régulations sur les pratiques des acteurs financiers.

18h

1.3. Économie des Fintechs et Business Models innovants

Comprendre le fonctionnement des fintechs et les nouveaux modèles économiques (freemium, B2B2C, tokenomics). Analyse de l’impact des technologies financières sur les modèles économiques traditionnels. Étude des logiques de désintermédiation, de plateforme, d’open banking et des stratégies des fintechs

Identifier les spécificités économiques des fintechs par rapport aux acteurs traditionnels ;

Comprendre les modèles de revenus et de création de valeur dans les fintechs ;

Analyser l’évolution des chaînes de valeur bancaires à l’ère numérique ;

Évaluer la viabilité de nouveaux business models dans le secteur financier.

18h

1.4. Comptabilité et analyse financière des états financiers

Analyse des principes de la comptabilité financière et de l’analyse des états financiers pour évaluer la performance et la solidité d’une entreprise. Comment interpréter les ratios clés de performance, de rentabilité et de structure financière pour appuyer les décisions stratégiques.

Lire et interpréter un bilan, un compte de résultat et un tableau de flux de trésorerie ;

Calculer les principaux ratios de performance, de rentabilité et de solvabilité ;

Analyser la structure financière d’une entreprise ;

Évaluer les risques comptables à partir des états financiers.

18h

1.5. Techniques de gestion de portefeuille

Étude des outils et méthodes de constitution, d’allocation d’actifs et d’optimisation d’un portefeuille financier dans différents contextes de marché.

Comprendre les principes de diversification et de gestion du risque ;

Appliquer les modèles d’évaluation des actifs financiers (CAPM, modèle de Markowitz) ;

Construire un portefeuille d’investissement adapté à un profil d’investisseur ;

Suivre et ajuster la performance d’un portefeuille.

15h

Finance d’entreprises, décisions d’investissement et évaluation

Approche des décisions financières stratégiques : choix d’investissements, de financement, de structure de capital et évaluation d’entreprises.

Maîtriser les critères de sélection des projets d’investissement (VAN, TRI, Payback) ;

Évaluer la valeur d’une entreprise par les méthodes actualisées ou comparables ;

Analyser les choix de financement et de structure de capital ;

Comprendre les arbitrages entre rentabilité, risque et liquidité.

1.6. Finance verte et investissement responsable (ESG)

Étude de l’impact environnemental et social des investissements et des obligations vertes (green bonds, impact investing). Exploration des principes et outils de la finance durable. Intégration des critères ESG dans les décisions d’investissement et la gestion d’actifs.

Comprendre les enjeux de la finance durable et les critères ESG ;

Analyser la performance financière et extra-financière des actifs ;

Identifier les produits financiers verts et responsables (green bonds, fonds ISR) ;

Évaluer l’impact ESG dans la construction de portefeuille et la conformité réglementaire

12h

2. Management, Technologies et Digitalisation Secteur Bancaire

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

2.1. Innovation et Transformation digitale dans la banque

Étude des stratégies numériques et des défis liés à la digitalisation du secteur bancaire (robo-advisors, néobanques, banque-as-a-service, mobile banking, plateformes de financement participatif et fintechs B2B.). Exploration des dynamiques de transformation numérique dans les institutions financières. Comment les innovations technologiques redéfinissent les modèles opérationnels, les relations client et la structure des services bancaires.

Identifier les leviers de la transformation digitale dans le secteur bancaire ;

Analyser les impacts organisationnels et stratégiques de l’innovation numérique ;

Comprendre les nouvelles tendances et attentes des clients à l’ère digitale ;

Évaluer les conditions de réussite d’un projet de transformation.

15h

2.2. Systèmes de paiement numériques et Open banking

Analyse des infrastructures de paiement modernes (Swift, SEPA, paiement instantané, API bancaires) et des stratégies d’Open Banking. Étude des évolutions des systèmes de paiement numériques et du cadre de l’open banking. Évaluation des aspects technologiques, économiques et réglementaires des services de paiement interconnectés et innovants.

Expliquer le fonctionnement des principaux systèmes de paiement numériques ;

Décrire les principes et les enjeux de l’open banking ;

Identifier les acteurs, les technologies et les normes en vigueur (ex. : DSP2, API) ;

Évaluer l’impact de l’ouverture des données sur la chaîne de valeur bancaire.

12h

2.3. Crypto-monnaies et actifs numériques

Introduction aux crypto-actifs, aux monnaies numériques et à leur rôle dans l’économie digitale. Les logiques de valorisation, de sécurité, de régulation et d’usages de ces actifs émergents. Analyse des crypto-monnaies, des stablecoins et des jetons de sécurité, ainsi que des modèles économiques et réglementaires associés. Étude des risques liés à leur volatilité et à leur régulation.

Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques des crypto-monnaies ;

Identifier les différents types d’actifs numériques (stablecoins, tokens, NFT…) ;

Analyser les enjeux réglementaires, fiscaux et de sécurité associés ;

Évaluer les cas d’usage dans les paiements, la finance décentralisée (DeFi), ou l’investissement.

12h

2.4. Technologies de la Blockchain

Étude des principes fondamentaux de la blockchain, y compris les mécanismes de consensus, les contrats intelligents et les applications décentralisées (DeFi, NFT). Présentation des principes techniques et fonctionnels de la blockchain et des registres distribués. Applications dans la traçabilité, les paiements, les smart contracts et la tokenisation des actifs.

Expliquer les fondements de la technologie blockchain et des DLT

Comprendre le rôle des smart contracts dans les transactions automatisées ;

Identifier les cas d’usage concrets dans la banque, l’assurance et les marchés financiers ;

Évaluer les avantages, limites et enjeux de déploiement d’une solution blockchain.

12h

2.5. Big Data et Analyse de Données en Finance

Application du big data et des algorithmes avancés dans les métiers financiers et pour l’analyse des comportements des investisseurs et la gestion des risques. Outils de collecte, traitement, visualisation et modélisation des données pour optimiser la prise de décision.

Décrire les spécificités des données financières et leur cycle de vie ;

Utiliser les outils d’analyse de données (Excel, Power BI, Python, etc.) ;

Appliquer des méthodes statistiques à des problématiques financières ;

Interpréter des tableaux de bord et visualisations pour appuyer une décision stratégique.

15h

3. Gestion des Risques et Gestion de Projets

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

3.1 Gestion des Risques Financiers

Approche des méthodes modernes de gestion des risques (stress tests, Value at Risk). Identification, mesure et gestion des principaux risques financiers : crédit, marché, liquidité, opérationnels. Spécificités liées aux nouveaux modèles digitaux et aux innovations financières dans les fintechs.

Identifier les principales catégories de risques financiers dans les institutions bancaires et fintech ;

Appliquer les méthodes de mesure et de couverture des risques (VaR, scoring, ratios prudentiels) ;

Comprendre les exigences réglementaires (Bâle III, IFRS 9) en matière de gestion des risques ;

Évaluer les impacts des innovations technologiques sur l’exposition aux risques.

12h

3.2. Gestion des Risques Cyber et sensibilisation à la cybersécurité.

Sensibilisation aux cyberattaques, fraude bancaire et aux solutions de protection des infrastructures IT financières.

Comprendre les enjeux de cybersécurité dans les systèmes bancaires et fintech ;

Identifier les vulnérabilités techniques, humaines et organisationnelles ;

Appliquer les bonnes pratiques de prévention, de surveillance et de réaction face aux menaces ;

Évaluer les obligations de conformité (RGPD, DORA, NIS2) en matière de sécurité digitale.

12h

3.3. Gestion de projets et conduite du changement

Initiation aux méthodes de pilotage de projet (classique, agile) dans des environnements en mutation. Méthodes, outils et compétences pour piloter le changement organisationnel, intégrer l’innovation digitale et accompagner les équipes dans la transition.

Élaborer un planning projet et définir les ressources, livrables et risques associés.

Utiliser les méthodes de gestion de projet (cycle en V, Scrum, Kanban…) ;

Accompagner les parties prenantes dans les phases de transition et de transformation ;

Anticiper les résistances au changement et déployer une stratégie d’adhésion.

15h

4. Produits et Services Bancaires Digitaux

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

4.1. Mobile Banking et Super Apps financières

Analyse des services bancaires mobiles et de l’émergence des super apps intégrant paiements, crédit, épargne, et assurance. Le cours examine les stratégies des banques digitales, néobanques et géants technologiques.

Décrire les fonctionnalités clés des applications mobiles bancaires ;

Étudier les modèles de développement des super apps financières ;

Comparer les approches des néobanques et banques traditionnelles ;

Évaluer les facteurs de succès d’une stratégie mobile dans les services financiers.

12h

4.2. Finance Structurée et Produits Tokenisés

La manière dont la tokenisation permet de créer de nouveaux produits financiers : obligations tokenisées, actifs adossés à des revenus, produits structurés basés sur la blockchain. Opportunités pour les marchés privés et institutionnels.

Comprendre le rôle des produits structurés dans la finance traditionnelle et tokenisée ;

Identifier les cas d’usage de la tokenisation dans la dette, l’immobilier, et l’asset-backed finance ;

Concevoir un produit tokenisé basé sur un actif réel ou des flux futurs ;

Évaluer les avantages pour l’émission, la liquidité et la distribution des produits financiers.

12h

4.3. Assurance et InsurTech

Analyse des nouvelles tendances de l’assurance digitale : souscription automatisée, blockchain dans l’assurance, tarification dynamique.

Identifier les transformations du cycle de vie client dans l’assurance digitale ;

Comprendre les usages de la data et de l’IA dans la conception de produits assurantiels ;

Analyser les modèles de distribution alternatifs (B2C, B2B2C, API assurance) ;

Évaluer l’impact réglementaire et déontologique des pratiques des insurtechs.

12h

5. Réglementation et Compliance

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

5.1. Réglementation Financière et Conformité (Compliance)

Étude des lois et régulations (MiFID II, RGPD, LCB-FT, DSP2) et leur impact sur les services financiers numériques.

Cadres réglementaires nationaux et européens applicables aux services bancaires, assurantiels et fintech. Analyse des dispositifs de conformité, de lutte contre le blanchiment, de protection des clients et de surveillance des risques

Identifier les principaux textes réglementaires applicables aux activités financières (AMF, ACPR, MiFID II, LCB-FT…) ;

Comprendre les obligations de conformité internes et externes des établissements financiers ;

Analyser les dispositifs de contrôle et de déclaration imposés aux acteurs bancaires et fintech ;

Appliquer les règles déontologiques et les procédures de conformité dans des cas concrets

15h

5.2. Gouvernance Risque Et Conformité 

Études des concepts clés de la   Gouvernance Risques et Conformité, des référentiels et standards internationaux en la matière ainsi que l’architecture de management des risques (ERMF).

Expliquer les relations entre gouvernance, maîtrise des risques et conformité réglementaire ;

Identifier les outils et référentiels utilisés en GRC (ISO 31000, COSO, RGPD…) ;

Mettre en œuvre une démarche de cartographie des risques au sein d’un établissement financier ;

Intégrer les dimensions éthiques et stratégiques dans les dispositifs de gouvernance.

12h

5.3. Protection des Données

Protection des données personnelles dans le secteur bancaire et financier.

Comprendre les principes fondamentaux du RGPD appliqués au secteur financier ;

Identifier les rôles et responsabilités des responsables de traitement, sous-traitants et DPO ;

Appliquer les exigences légales en matière de collecte, conservation et sécurisation des données clients ;

Évaluer les risques liés aux données personnelles et mettre en place des plans de conformité.

12h

6. Soft Skills et Projets Professionnels

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

6.1. Communication et compétences interpersonnelles

Développement des soft skills : techniques de communication orale et écrite, prise de parole en public, travail en équipe, intelligence émotionnelle, gestion du temps et résolution de conflits en contexte professionnel.

Communiquer de manière claire et efficace à l’oral comme à l’écrit (présentations, rapports) ; travailler en équipe en faisant preuve d’écoute active et d’adaptabilité ; négocier et résoudre des conflits en adoptant une attitude constructive et professionnelle.

12h

6.2. Anglais financier et des affaires

Anglais technique appliqué à la finance et à l’assurance : vocabulaire bancaire, financier et assurantiel, rédaction de documents professionnels en anglais, interactions orales (réunions, appels) en contexte international.

Maîtriser le vocabulaire spécialisé en anglais pour la banque et la finance ; rédiger et présenter des analyses financières en anglais de manière professionnelle ; interagir aisément en anglais avec des clients, partenaires ou collègues internationaux (réunions, emails).

12h

6.3. Projet professionnel tutoré

Projet fil rouge encadré permettant de mobiliser les acquis du M1 : par exemple étude de cas réelle en entreprise, rapport d’alternance ou création d’un projet fintech en équipe, avec soutenance en fin d’année.

Mobiliser les connaissances théoriques et pratiques acquises pour résoudre un problème réel du secteur (étude de cas, projet entrepreneurial) ; développer son autonomie et son esprit d’initiative en gérant un projet sur la durée ; présenter des recommandations professionnelles claires et étayées à l’oral et à l’écrit.

12h

Bloc de Compétences

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

1. Environnement Économique & Financier

1.1. Économie financière internationale et durable

Environnement financier global et enjeux de durabilité : marchés internationaux (taux de change, matières premières), économie des pays émergents, finance verte et critères ESG, politiques économiques et régulations supranationales.

Analyser l’évolution de l’économie mondiale et son impact sur les marchés financiers (taux de change, flux de capitaux);

Évaluer les enjeux de la finance durable et des critères ESG sur les décisions d’investissement ;

Anticiper les tendances macroéconomiques pour orienter la stratégie d’une institution financière.

15h

1.2. Analyse financière et gestion d’actifs

Analyse financière avancée des entreprises et gestion de portefeuille : lecture approfondie des états financiers, évaluation d’entreprise (DCF, multiples), gestion des risques de portefeuille, introduction aux fintech de l’investissement (robo-advisors, ETFs intelligents).

Analyser la performance financière d’une entreprise à partir de ses états comptables (ratios, cash-flows) ; valoriser une entreprise ou un actif financier en utilisant différentes méthodes (actualisation des flux, comparables de marché) ; formuler des recommandations d’investissement et de gestion de portefeuille en optimisant le couple rendement/risque.

15h

1.3. Finance Quantitative Avancée

Outils mathématiques et statistiques utilisés pour modéliser les instruments financiers complexes, évaluer les risques et optimiser les portefeuilles : l’analyse stochastique, les modèles de pricing et les méthodes numériques appliquées aux marchés.

Appliquer des modèles stochastiques à l’évaluation d’actifs financiers (Black-Scholes, modèles à volatilité stochastique) ;

Utiliser les outils d’analyse quantitative pour mesurer et gérer le risque de marché ;

Optimiser un portefeuille à l’aide de méthodes quantitatives avancées ;

Mettre en œuvre des modèles de pricing dans des outils de calcul ou des langages de programmation (Excel VBA, Python, R).

12h

1.4. Algorithmes de Trading et Finance Algorithmique

Étude des stratégies de trading automatisées fondées sur des algorithmes, des signaux de marché et de l’analyse en temps réel. Le cours couvre la conception, le backtesting et l’optimisation d’algorithmes de trading en environnement simulé ou réel.

Comprendre les principes du trading algorithmique et ses modèles stratégiques (market making, arbitrage, momentum…) ;

Concevoir un algorithme de trading basé sur des données de marché historiques ;

Utiliser des outils de backtesting pour évaluer les performances et les risques ;

Analyser l’impact des paramètres techniques (latence, fréquence, liquidité) sur les résultats d’une stratégie automatisée.

12h

2. Management, Technologies et Digitalisation Secteur Bancaire

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

2.1. Intelligence artificielle avancée & Big Data

Approfondissement en data science financière : modélisation prédictive (réseaux de neurones, random forests) appliquée à la finance, gestion de bases de données volumineuses, outils big data cloud, et considérations éthiques de l’IA (biais algorithmiques, RGPD).

Analyser les modèles de machine learning avancés sur des données financières volumineuses ; évaluer la performance de modèles prédictifs (précision, rappel, etc.) et les ajuster ; analyser les enjeux éthiques et réglementaires liés à l’usage de l’IA en contexte financier (transparence des algorithmes, protection des données).

15h

2.2. Blockchain et finance décentralisée (DeFi)

Usages avancés de la blockchain en finance : écosystème de la finance décentralisée (prêts DeFi, exchanges décentralisés, stablecoins), tokenisation d’actifs, NFTs, et implications pour les acteurs bancaires traditionnels.

Analyser le fonctionnement de protocoles de finance décentralisée (prêt, échange, yield farming) et leur modèle économique ; concevoir un contrat intelligent simple (smart contract) pour automatiser une transaction financière sur blockchain ; évaluer les risques (volatilité, sécurité) et opportunités de la crypto-finance pour les institutions financières et les investisseurs.

12h

2.3. Cloud et cybersécurité dans la banque

Infrastructures cloud et sécurité informatique : migration des systèmes bancaires vers le cloud, architectures API, continuité d’activité, normes de sécurité (ISO 27001), cybermenaces spécifiques au secteur financier et plans de réponse (PCI-DSS, SOC).

Expliquer les avantages et contraintes de l’adoption du cloud computing et des API ouvertes en banque (coûts, scalabilité, conformité) ; identifier les principales cybermenaces pesant sur les données et transactions financières (phishing, ransomware, fraude interne) ; mettre en œuvre les bonnes pratiques de cybersécurité (chiffrement, authentification forte, plan de reprise) pour protéger une organisation financière.

12h

3. Gestion des Risques et Gestion de Projets

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

3.1. Gestion avancée des risques financiers

Techniques avancées de risk management : modèles de Value-at-Risk et stress tests, gestion actif-passif (ALM), risques de taux et de liquidité, risques de modèle, et prise en compte des nouveaux risques (cyber, climatiques).

Mesurer les risques de marché et de crédit à l’aide de modèles quantitatifs avancés (VaR, notations internes, scénarios de crise) ; proposer des stratégies de couverture (dérivés, assurance) pour réduire l’exposition aux risques ; intégrer les risques émergents (cyberattaques, risques climatiques) dans le dispositif global de gestion des risques.

12h

3.2. Pilotage de projet d’innovation

Gestion de projet stratégique orienté innovation fintech : conduite du changement, gestion multi-projets, méthodes Agile à l’échelle (SAFe), suivi budgétaire et indicateurs de performance (KPI) pour des projets de transformation numérique.

Piloter un projet innovant de bout en bout en définissant la gouvernance, le planning et le budget ; coordonner les parties prenantes (IT, métier, partenaires externes) et gérer les changements en cours de projet ; évaluer la réussite du projet à l’aide d’indicateurs (ROI, satisfaction utilisateurs) et capitaliser sur les enseignements pour l’amélioration continue.

12h

4. Produits et Services Bancaires Digitaux

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

4.1. Fintech et nouveaux modèles d’affaires

Étude de cas de fintech et de nouveaux services financiers : néobanques, insurtech, regtech, plateformes de crowdfunding et de lending, nouvelles pratiques (BNPL, super apps financières) et disruption des modèles traditionnels.

Examiner le modèle économique de différentes fintech (structure de coûts, sources de revenus) et leur proposition de valeur ; comparer ces modèles à ceux des acteurs traditionnels pour identifier les facteurs de succès ; imaginer de nouveaux services ou modèles d’affaires innovants répondant aux évolutions des usages clients et aux possibilités offertes par la technologie.

12h

4.2. Microfinance et Services Financiers Alternatifs Digitaux

Étude des innovations fintech inclusives : mobile money, crédit instantané, finance participative (crowdfunding, crowdlending), solutions peer-to-peer. L’accessibilité financière et les nouveaux circuits de distribution.

Comprendre les mécanismes des services financiers alternatifs digitaux ;

Identifier les modèles utilisés pour la bancarisation des populations non couvertes ;

Évaluer les risques et les opportunités de ces produits en contexte international ;

Analyser l’impact social, réglementaire et technologique de ces solutions.

12h

4.3. Stratégie digitale en banque & assurance

Définition et mise en œuvre d’une stratégie numérique au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance : marketing digital, gestion de la relation client omnicanale (CRM, réseaux sociaux), conduite du changement en interne, pilotage de la performance digitale.

Élaborer un plan stratégique de transformation digitale intégrant les spécificités de la banque et de l’assurance (réglementation, culture d’entreprise) ; piloter le déploiement de nouveaux canaux ou services digitaux en mesurant leur impact (KPIs d’adoption, satisfaction client) ; adapter l’organisation interne (formations, communication) pour favoriser l’innovation et l’agilité.

12h

5. Réglementation et Compliance

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

5.1. Réglementation Financière et Conformité (Compliance)

Étude des lois et régulations (MiFID II, RGPD, LCB-FT, DSP2) et leur impact sur les services financiers numériques.

Cadres réglementaires nationaux et européens applicables aux services bancaires, assurantiels et fintech. Analyse des dispositifs de conformité, de lutte contre le blanchiment, de protection des clients et de surveillance des risques

Identifier les principaux textes réglementaires applicables aux activités financières (AMF, ACPR, MiFID II, LCB-FT…) ;

Comprendre les obligations de conformité internes et externes des établissements financiers ;

Analyser les dispositifs de contrôle et de déclaration imposés aux acteurs bancaires et fintech ;

Appliquer les règles déontologiques et les procédures de conformité dans des cas concrets

15h

5.2. Gouvernance Risque Et Conformité 

Études des concepts clés de la   Gouvernance Risques et Conformité, des référentiels et standards internationaux en la matière ainsi que l’architecture de management des risques (ERMF).

Expliquer les relations entre gouvernance, maîtrise des risques et conformité réglementaire ;

Identifier les outils et référentiels utilisés en GRC (ISO 31000, COSO, RGPD…) ;

Mettre en œuvre une démarche de cartographie des risques au sein d’un établissement financier ;

Intégrer les dimensions éthiques et stratégiques dans les dispositifs de gouvernance.

12h

5.3. Certification AMF et conformité des marchés

Préparation à l’examen certifié de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : connaissances réglementaires (abus de marché, déontologie, produits financiers, organisation des marchés) et mises en situation professionnelles pour exercer sur les marchés.

Maîtriser le corpus réglementaire et déontologique exigé par l’AMF pour les professionnels des marchés financiers​

; s’entraîner sur des QCM et cas pratiques en vue de l’examen AMF ; appliquer les principes de conformité des marchés (déclaration d’initié, exigences MIFID) dans des simulations d’activités de marché.

12h

6. Soft Skills et Projets Professionnels

Matières

Description

Objectifs pédagogiques

Volume

Horaire

6.1. Leadership et management d’équipe

Techniques de leadership et de management pour encadrer des équipes dans le secteur financier : styles de management, motivation, conduite d’entretiens, gestion du stress et accompagnement du changement auprès des collaborateurs.

Développer son style de leadership en situation professionnelle et sa capacité à fédérer une équipe autour d’objectifs communs ; gérer et motiver efficacement une équipe en contexte d’incertitude ou de changement ; évaluer la performance individuelle et collective et conduire des feedbacks constructifs.

15h

6.2. Anglais financier et des affaires

Anglais technique appliqué à la finance et à l’assurance : vocabulaire bancaire, financier et assurantiel, rédaction de documents professionnels en anglais, interactions orales (réunions, appels) en contexte international.

Maîtriser le vocabulaire spécialisé en anglais pour la banque et la finance ; rédiger et présenter des analyses financières en anglais de manière professionnelle ; interagir aisément en anglais avec des clients, partenaires ou collègues internationaux (réunions, emails).

15h

6.3. Entrepreneuriat et innovation

Sensibilisation à l’entrepreneuriat fintech : élaboration d’un business plan, étude de marché sectorielle, financement des start-up (capital-risque), méthodologie Lean Startup, et intrapreneuriat dans les grands groupes financiers.

Concevoir un business plan pour un projet fintech innovant (analyse du besoin, modèle économique, projections financières) ; identifier les sources de financement adaptées (levée de fonds, corporate venture) et partenaires potentiels ; faire preuve de créativité et d’esprit d’initiative en proposant des solutions originales à des problématiques du secteur.

15h

6.5. Learning Expédition (Chine)

Immersion en Chine pour une compréhension directe des écosystèmes fintech asiatiques les plus avancés. Visites d’entreprises, conférences d’experts et des rencontres institutionnelles. Découvrir l’innovation en matière de paiement mobile, de finance digitale, de big data, de blockchain et d’intelligence artificielle, dans un contexte culturel et réglementaire spécifique.

Identifier les spécificités de l’écosystème fintech chinois et ses principaux acteurs (Ant Group, Tencent, WeBank…) ;

Comparer les modèles asiatiques d’innovation financière aux pratiques européennes ;

Analyser les dynamiques de régulation, de scalabilité et d’appropriation technologique en contexte asiatique ;

Développer une posture interculturelle et stratégique face à des modèles économiques disruptifs à l’échelle mondiale.

6.6. Mémoire de fin d’études

Travail de recherche appliquée ou projet professionnel de fin d’études : rédaction d’un mémoire sur une problématique réelle (technologique, stratégique ou réglementaire) rencontrée en finance digitale, avec soutenance orale devant un jury.

Mener de manière autonome une étude approfondie sur un sujet fintech/bancassurance, en mobilisant des méthodes de recherche et les connaissances acquises ; analyser des données ou retours d’expérience pour tirer des conclusions pertinentes ; formuler des recommandations opérationnelles et défendre son travail à l’oral de façon claire et structurée.